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● 向銀行貸款者，或未貸款者。 ● 已經向當舖或私人借貸者（可代償）。

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  美的集團經過吸收合並後，在中秋節前最後一個交易日上市瞭，當日開盤參考價為44.56元/股，可是收盤價跌瞭，隻有42.24元，昨日有點令人想不到的是股價大漲9.37%，收於46.2元。作為一傢綜合性小傢電龍頭，其股價的一舉一動吸引住市場的註意力，市場給出的溢價已遠遠超越瞭傢電制造上市公 司如海信電器、青島海爾、格力電器等。

  市場看好註入的小傢電業務給予美的集團5倍市盈率溢價估值

  除瞭小傢電業務帶給市場的想象空間外，美的申請銀行牌照的消息也是一大利好。"佛山區域內如果有民營銀行落地，美的是比較有希望的"，一位分析師認為，近期沾上銀行概念的個股都有較大升幅，而格力在這方面則仍然沒有任何信息。(記者劉新宇)

  "目前的股價與美的整體上市註入資產的估價有一定關系"，銀河證券分析師董思毅認為，註入資產中最引人註目的就是小傢電業務，"投資者對美的小傢電業務增長前景有一定信心，現在的價格包含瞭這一部分的預期"。董思毅指出。

  昨日，中秋節前最後一個交易日上 市的美的集團股價漲9.37%，收於46.2元。目前，整個傢電企業競爭激烈，與市場追求的高利潤率相去甚遠，那麼，市場為什麼給美的集團的溢價會遠遠超 越傢電制造上市公司如海信電器、青島海爾和格力電器等的價格？市場對其金融概念超預期是美的集團估值較高的主要原因，但同時風險也會加大。

  目前，整個傢電企業競爭激烈，成長性不高，與市場追求的高成長、高利潤率相去甚遠。美的集團能否長期保持今年上半年的凈資產收益率15.65%還是個未 知數。投資者普遍對這類上市公司不太看好。對於市場追捧的金融概念，對美的集團來說還隻是一個概念，沒有實質的內容。資金的追捧會造成股價高估的風險，投 資者不能不提防。

  新上市的美的集團與同行業較有可比性的是格力電器，同一地 域以制冷業務為主。數據顯示，美的集團有53%的收入來自空調，但是小傢電收入占據26%，除瞭6%左右的冰箱和洗衣機收入外，還有電機、物流等子板 塊，昨天的46.2元，動態市盈率是14.7倍。格力電器空調88.52%，小傢電1.35%，昨天收市股價26.39元，動態市盈率9.9倍。美的集 團的動態市盈率較格力電器高出近5倍，更東石鄉二胎借貸比其他主要傢電企業8到9倍高，那麼這5倍市盈率的溢價來自什麼因素。

  當然，美的集團還有金融的概念，金融概念的炒作正受市場追捧，美的集團的股價也應包含瞭市場對此的預期。

美的集團股價飆升 金融概念存風險

  記者黃達兼

  從市凈率來看，美的集團 的每股未分利潤為13.1375元，格力電器每股未分利潤為6.17元，股價中包含瞭這個因素太保市土地貸款率利最低銀行比較，剔除瞭未分利潤後的市凈率，美的集團1.955倍，格力電 器是2.73倍，美的集團的股價雖然高，但在減去每股未分利潤後，每股的市凈率較格力低，凈資產收益率美的集團也較格力電器稍好，高出瞭2.72%，這可 能是美的集團的小傢電收入占比較高的原因，這也反映瞭大券商對美的集團小傢電看好是有道理的。從資產的負債率看，美的集團的61.82%顯然較格力的 74.16%低很多，利息的壓力沒有那麼大，對於一傢制造業企業來說處於正常水平。

  美的集團剛上市，高管承諾2013年盈利不低於69.3億元，上半年利潤已達57億多元，估計全年超出預期的可能性十分之大。

  美的集團難再有更高的溢價

  可以說，小傢電、利潤超預期和金融概念是美的集團估值較同行業高的主要因素。美的集團還是一傢以傢電制造為主業的企業，但對照目前藍籌股的估值，14.7倍的市盈率已是十分樂觀的提前反應瞭，再高出這個溢價很多估計也難達到。

美的集團股價昨日走勢。

  分析師：現在價格包含瞭部分預期

  另一位分析師也認為，格力和美的作為制冷行業的龍頭企業，未來幾年的增長都是較為穩定的，變數在小傢電業務上。這位分析師指出，美的股價相較格力偏高一 些，"確實有小傢電的因素在"，與格力小傢電的業務剛起步相比，美的在小傢電的多個品類上已是行業龍頭，增長預期不一樣，價格自然會有不同。

  美的動態市盈率較高

內容來自sina新聞

敬請關註"foshanleju"

新聞來源http://fs.house.sina.com.cn/news/2013-09-24/09083590835.shtml

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